つみたて投資枠

こどもNISAは2027年1月開始。0〜17歳が対象で年間60万円・非課税保有限度額600万円のつみたて投資枠です。12歳前の払出し制限、贈与税の注意、ジュニアNISAとの違い、楽天証券の10月1日受付開始・必要書類・申込手順まで解説します。

つみたて投資枠と成長投資枠の違いを表1枚で解説。年間120万円と240万円、対象商品、生涯1,800万円のうち成長投資枠は1,200万円までという内訳、使い分けの考え方まで。両方使う必要はなく、先に枠を選ばず商品と買い方から決めるのが基本です。

NISAで何を買うか迷う方へ、特定商品をおすすめせずに投資信託を自分で絞り込む4ステップを解説。投資対象・運用方針の決め方、信託報酬と総経費率、純資産総額の見方、分配方針とNISA年間投資枠の関係、購入前チェックリストと『選んだ理由のメモ』付きです。

NISAの積立額の決め方を3ステップで解説。生活防衛資金を除いた余裕資金の確認、「毎月の余剰額−年間支出の月割り−予備費」の計算式、少額スタートと見直しのタイミングまで。年間枠や生涯1,800万円は上限であって目標ではありません。

新NISA（2024年開始の現行NISA制度）を初心者向けに解説。利益が非課税になる仕組み、つみたて投資枠と成長投資枠の違い、年間360万円・生涯1,800万円の枠、売却で枠が復活する条件、元本割れや損益通算不可などの注意点まで整理します。